Saeimas Prezidijam

Spēkā esošā likuma redakcija

1.lasījuma redakcija

Nr.

Priekšlikumi

(2)

Komisijas atzinums

Komisijas atbalstītā redakcija

Izdarīt Pārapdrošināšanas likumā (Latvijas Republikas Saeimas un Ministru Kabineta Ziņotājs, 2008, 15. nr.; 2009, 7. nr.; Latvijas Vēstnesis, 2009, 205. nr.; 2013, 106., 193. nr.) šādus grozījumus:

Izdarīt Pārapdrošināšanas likumā (Latvijas Republikas Saeimas un Ministru Kabineta Ziņotājs, 2008, 15. nr.; 2009, 7. nr.; Latvijas Vēstnesis, 2009, 205. nr.; 2013, 106., 193. nr.) šādus grozījumus:

1. Aizstāt visā likumā vārdus "iekšējās kontroles" ar vārdu "pārvaldības".

1. Aizstāt visā likumā vārdus "iekšējās kontroles" ar vārdu "pārvaldības".

24.pants.

(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisijai 30 dienu laikā pēc visu nepieciešamo dokumentu saņemšanas ir tiesības neatļaut šā likuma 20.panta pirmajā daļā un 23.panta pirmajā daļā minētajai personai sākt uzticēto pienākumu pildīšanu pārapdrošināšanas sabiedrībā vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiālē, ja tā neatbilst šā likuma prasībām vai ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija nevar pārliecināties par tās atbilstību šā likuma prasībām.

2.  24. pantā:

papildināt otro daļu ar otro teikumu šādā redakcijā:

"Šā likuma 20. panta pirmajā daļā un 23. panta pirmajā daļā minētās amatpersonas var sākt pildīt savus pienākumus pēc Finanšu un kapitāla tirgus komisijas atļaujas saņemšanas.";

2.  24. pantā:

papildināt otro daļu ar otro teikumu šādā redakcijā:

"Šā likuma 20. panta pirmajā daļā un 23. panta pirmajā daļā minētās amatpersonas var sākt pildīt savus pienākumus pēc Finanšu un kapitāla tirgus komisijas atļaujas saņemšanas.";

papildināt pantu ar 2.¹ daļu šādā redakcijā:

"(2¹) Ja šā likuma 20. panta pirmajā daļā un 23. panta pirmajā daļā minētā amat­persona netiek ievēlēta (iecelta) amatā vai pārtrauc pildīt amata pienā­ku­mus, pārapdrošināšanas sabiedrība rakstveidā, norādot iemeslus, paziņo to Finan­šu un kapitāla tirgus komisijai. Pārapdrošināšanas sabiedrība šajā daļā minēto informāciju sniedz 10 darbdienu laikā pēc attiecīgā lēmuma pieņem­šanas."

1

Juridiskais birojs

Aizstāt likumprojekta 2.pantā (likuma 24.panta 2.¹ daļā) vārdu „pārtrauc” ar vārdu „izbeidz”.

Atbalstīts

papildināt pantu ar 2.¹ daļu šādā redakcijā:

"(2¹) Ja šā likuma 20. panta pirmajā daļā un 23. panta pirmajā daļā minētā amat­persona netiek ievēlēta (iecelta) amatā vai izbeidz pildīt amata pienā­ku­mus, pārapdrošināšanas sabiedrība rakstveidā, norādot iemeslus, paziņo to Finan­šu un kapitāla tirgus komisijai. Pārapdrošināšanas sabiedrība šajā daļā minēto informāciju sniedz 10 darbdienu laikā pēc attiecīgā lēmuma pieņem­šanas."

26.pants. (1) Lai laikus identificētu un pārvaldītu visus ar pārapdrošināšanas sabiedrības vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāles darbību saistītos riskus, aktīvi un efektīvi aizsargātu pārapdrošināšanas sabiedrību vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāli, nodrošinātu pārapdrošināšanas sabiedrības vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāles pārvaldes institūcijām sniegtās informācijas patiesumu, šā likuma, citu normatīvo aktu, pārapdrošināšanas sabiedrības vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāles politikas un procedūru pastāvīgu ievērošanu un, ja nepieciešams, pilnveidošanu, pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle izveido efektīvu iekšējās kontroles sistēmu un nodrošina tās darbību, kā arī pārapdrošināšanas sabiedrības vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāles lēmējinstitūcijas pastāvīgu un no izpildinstitūcijas neatkarīgu iekšējās kontroles sistēmas pārraudzību.

(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija izstrādā ieteikumus iekšējās kontroles sistēmas izveidošanai. Šos ieteikumus pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle izmanto savas iekšējās kontroles sistēmas izveidei.

3. Izteikt 26. panta pirmo un otro daļu šādā redakcijā:

"(1) Pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle nodrošina tās darbības raksturam, apjomam un sarežģītībai atbilstošas visaptverošas un efektīvas pārvaldības sistēmas izveidi un darbību.

 (2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka minimālās prasības pārapdrošināšanas sabiedrības un nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāles pārvaldības sistēmas izveidei un darbībai."

3. Izteikt 26. panta pirmo un otro daļu šādā redakcijā:

"(1) Pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle nodrošina tās darbības raksturam, apjomam un sarežģītībai atbilstošas visaptverošas un efektīvas pārvaldības sistēmas izveidi un darbību.

 (2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka minimālās prasības pārapdrošināšanas sabiedrības un nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāles pārvaldības sistēmas izveidei un darbībai."

38.pants.

(2) Pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle ārpakalpojumu sniegšanu drīkst deleģēt tādam ārpakalpojumu sniedzējam, kam ir vismaz triju gadu pieredze tādu ārpakalpojumu sniegšanā, kurus pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle plāno deleģēt ārpakalpojumu sniedzējam.

4.  38. pantā:

izteikt otro daļu šādā redakcijā:

"(2) Pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle ārpakalpojumu sniegšanu drīkst deleģēt tādam ārpakalpojumu sniedzējam, kam ir nepieciešamā kvalifikācija un pieredze tādu ārpakalpojumu sniegšanā, kurus pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle plāno deleģēt ārpakalpojumu sniedzējam.";

4.  38. pantā:

izteikt otro daļu šādā redakcijā:

"(2) Pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle ārpakalpojumu sniegšanu drīkst deleģēt tādam ārpakalpojumu sniedzējam, kam ir nepieciešamā kvalifikācija un pieredze tādu ārpakalpojumu sniegšanā, kurus pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle plāno deleģēt ārpakalpojumu sniedzējam.";

(5) Vismaz 30 dienas pirms ārpakalpojuma saņemšanas pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai motivētu rakstveida iesniegumu, pievienojot tam dokumentu, kurā ietverta ārpakalpojuma saņemšanas politika un procedūra, un vienu ārpakalpojuma līguma oriģinālu vai tā kopiju. Ja ārpakalpojuma saņemšanas politikā un procedūrā tiek izdarīti grozījumi, pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle tos iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ne vēlāk kā nākamajā darbdienā pēc attiecīgo grozījumu apstiprināšanas.

izteikt piekto daļu šādā redakcijā:

"(5) Vismaz 30 dienas pirms ārpakalpojuma saņemšanas pārapdrošinā­šanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai motivētu rakstveida iesniegumu, pievienojot tam dokumentu, kurā ietverta ārpakalpojuma saņemšanas politika un ārpakalpojuma kvalitātes uzraudzības procedūra, un ārpakalpojuma līguma projektu. Ja ārpakalpojuma saņemšanas politikā, ārpakalpojuma kvalitātes uzraudzības procedūrā vai ārpakalpojuma līgumā tiek izdarīti grozījumi, pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle tos iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ne vēlāk kā nākamajā darbdienā pēc attiecīgo grozījumu apstiprināšanas."

izteikt piekto daļu šādā redakcijā:

"(5) Vismaz 30 dienas pirms ārpakalpojuma saņemšanas pārapdrošinā­šanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai motivētu rakstveida iesniegumu, pievienojot tam dokumentu, kurā ietverta ārpakalpojuma saņemšanas politika un ārpakalpojuma kvalitātes uzraudzības procedūra, un ārpakalpojuma līguma projektu. Ja ārpakalpojuma saņemšanas politikā, ārpakalpojuma kvalitātes uzraudzības procedūrā vai ārpakalpojuma līgumā tiek izdarīti grozījumi, pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle tos iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ne vēlāk kā nākamajā darbdienā pēc attiecīgo grozījumu apstiprināšanas."

42.pants.

(6) Šā panta pirmās un piektās daļas noteikumi neierobežo Finanšu un kapitāla tirgus komisiju atbilstoši tās kompetencei apmainīties ar ierobežotas pieejamības informāciju, ja tā nepieciešama noteikto funkciju pildīšanai, ar:

1) dalībvalstu finanšu un kapitāla tirgus dalībnieku uzraudzības institūcijām;

2) iestādēm vai personām, kas Latvijā vai dalībvalstīs ir atbildīgas par apdrošināšanas komersantu vai pārapdrošināšanas komersantu bankrota procedūras, likvidācijas un citu līdzīgu procedūru veikšanu;

3) personām, kas Latvijā vai citās dalībvalstīs veic likumā noteiktās iekšējās pārbaudes un revīzijas apdrošināšanas komersantos, pārapdrošināšanas komersantos un citās finanšu iestādēs;

4) dalībvalsts iestādēm, kas pārvalda ieguldījumu un noguldījumu kompensācijas shēmas (fondus);

5) Latvijas Banku;

6) institūcijām, kas veic uzraudzību pār iestādēm, kuras Latvijā vai dalībvalstīs ir atbildīgas par apdrošināšanas komersantu vai pārapdrošināšanas komersantu bankrota procedūras, likvidācijas un citu līdzīgu procedūru veikšanu;

7) iestādēm, kas veic uzraudzību pār personām, kuras Latvijā vai citās dalībvalstīs veic likumā noteiktās iekšējās pārbaudes un revīzijas apdrošināšanas komersantos, pārapdrošināšanas komersantos un citās finanšu iestādēs;

8) neatkarīgiem apdrošināšanas komersantu vai pārapdrošināšanas komersantu aktuāriem, kas veic šo komersantu tiesisko uzraudzību, un iestādēm, kuras veic neatkarīgo aktuāru uzraudzību;

9) iestādēm vai personām, kas ir atbildīgas par komerctiesību pārkāpumu atklāšanu un izmeklēšanu, lai stiprinātu finanšu sistēmas stabilitāti, tai skaitā tās vienotību;

10) citām valsts pārvaldes iestādēm, kuras ir atbildīgas par normatīvo aktu ievērošanu finanšu un kapitāla tirgus dalībnieku un pārapdrošinātāju uzraudzības jomā, un darbiniekiem, kas rīkojas minēto iestāžu uzdevumā, ja informācijas izpaušana ir vajadzīga piesardzīgai uzraudzības veikšanai.

5. Papildināt 42. panta sesto daļu ar 11. punktu šādā redakcijā:

"11) Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādi un Eiropas Sistēmisko risku padomi."

5. Papildināt 42. panta sesto daļu ar 11. punktu šādā redakcijā:

"11) Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādi un Eiropas Sistēmisko risku padomi."

60.pants.

(2) Garantijas fonda minimālais lielums ir šāds:

1) pārapdrošināšanas sabiedrībām un nedalībvalstu pārapdrošinātāju filiālēm — 3,4 miljoni euro;

2) kaptīviem pārapdrošinātājiem — 1,2 miljoni euro.

6. Aizstāt 60. panta otrās daļas 1. punktā skaitli "3,4" ar skaitli "3,6".

6. Aizstāt 60. panta otrās daļas 1. punktā skaitli "3,4" ar skaitli "3,6".

62.pants. (1) Ja pārapdrošināšanas sa­biedrības vai nedalībvalsts pārap­drošinātāja filiāles pašu līdzekļu summa ir mazāka par aprēķināto maksātspējas normu, bet lielāka par garantijas fondu, pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle iesniedz saskaņošanai Finanšu un kapitāla tirgus komisijai plānu pašu līdzekļu summas atjaunošanai līdz aprēķinātajai maksātspējas normai.

(2) Ja, iestājoties šā panta pirmajā daļā noteiktajam gadījumam, Finanšu un kapitāla tirgus komisija uzskata, ka pārapdrošināšanas sabiedrības vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāles finansiālā situācija turpinās pasliktināties, Finanšu un kapitāla tirgus komisija var arī ierobežot vai aizliegt pārapdrošināšanas sabiedrībai vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiālei brīvi rīkoties ar tās aktīviem.

(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija informē iesaistīto dalībvalstu pārapdrošinātāju uzraudzības institūcijas, kuru teritorijā pārapdrošināšanas sabiedrība veic pārapdrošināšanu, par visiem pasākumiem, kādus tā saskaņā ar šā panta otro daļu veikusi attiecībā uz pārapdrošināšanas sabiedrību, un pieprasa, lai tās piemēro pārapdrošināšanas sabiedrībai adekvātus pasākumus iesaistītās dalībvalsts teritorijā.

7. Papildināt 62. pantu ar ceturto daļu šādā redakcijā:

"(4) Pārapdrošināšanas sabiedrība mēnesi pirms akcionāru sapulces paziņo Finanšu un kapitāla tirgus komisijai par nodomu izmaksāt dividendes. Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības aizliegt pārapdrošināšanas sabiedrībai izmaksāt dividendes, ja pārapdrošināšanas sabiedrība neizpilda šā likuma 58. pantā noteikto maksātspējas prasību vai, izmaksājot dividendes, maksātspējas prasība varētu tikt neizpildīta."

7. Papildināt 62. pantu ar ceturto daļu šādā redakcijā:

"(4) Pārapdrošināšanas sabiedrība mēnesi pirms akcionāru sapulces paziņo Finanšu un kapitāla tirgus komisijai par nodomu izmaksāt dividendes. Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības aizliegt pārapdrošināšanas sabiedrībai izmaksāt dividendes, ja pārapdrošināšanas sabiedrība neizpilda šā likuma 58. pantā noteikto maksātspējas prasību vai, izmaksājot dividendes, maksātspējas prasība varētu tikt neizpildīta."

69.pants. (1) Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga anulēt izsniegto pārapdrošināšanas licenci, ja pārapdrošināšanas sabiedrība vai nedalībvalsts pārapdrošinātāja filiāle:

1) nav uzsākusi pārapdrošināšanu 12 mēnešu laikā no pārapdrošināšanas licences saņemšanas dienas;

2) pārtraukusi pārapdrošināšanu uz laiku, kas ir ilgāks par sešiem mēnešiem;

3) atsakās no pārapdrošināšanas licences;

4) pārkāpj šo likumu, saskaņā ar to izdotos Finanšu un kapitāla tirgus komisijas normatīvos noteikumus un Finanšu un kapitāla tirgus komisijas rīkojumus vai neievēro pārapdrošināšanas licences nosacījumus;

5) neveic plānā paredzētos pasākumus pašu līdzekļu summas atjaunošanai līdz aprēķinātajai maksātspējas normai vai pašu līdzekļu summas tūlītējai atjaunošanai līdz garantijas fonda apmēram;

6) nenodrošina, ka tehniskās rezerves tiek pilnībā segtas ar šā likuma prasībām atbilstošiem aktīviem;

7) būtiski pārkāpj likumus un citus normatīvos aktus, kas regulē komercdarbību;

8) neveic pasākumus, kas paredzēti finansiālā stāvokļa uzlabošanas plānā;

9) nespēj izpildīt no pārapdrošināšanas līgumiem izrietošās saistības;

10) tiek likvidēta.

8. Papildināt 69. pantu ar 1.¹ daļu šādā redakcijā:

"(1¹) Papildus šā panta pirmajā daļā minētajiem nosacījumiem Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga anulēt izsniegto pārapdrošināšanas licenci, ja pārapdrošināšanas sabiedrības akcionāriem ar būtisku līdzdalību iestājies tiem piederošo akciju balsstiesību izmantošanas aizliegums un tas ilgst vairāk nekā sešus mēnešus."

8. Papildināt 69. pantu ar 1.¹ daļu šādā redakcijā:

"(1¹) Papildus šā panta pirmajā daļā minētajiem nosacījumiem Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga anulēt izsniegto pārapdrošināšanas licenci, ja pārapdrošināšanas sabiedrības akcionāriem ar būtisku līdzdalību iestājies tiem piederošo akciju balsstiesību izmantošanas aizliegums un tas ilgst vairāk nekā sešus mēnešus."

9. Papildināt likumu ar 82.¹ pantu šādā redakcijā:

"82.¹ pants. Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija konstatē, ka pārapdrošinātājs neievēro šā likuma, Eiropas Savienības tieši piemērojamo tiesību aktu, citu pārapdrošinātāju darbību regulējošo normatīvo aktu vai Finanšu un kapitāla tirgus komisijas izdoto lēmumu vai normatīvo noteikumu prasības, vai ja pārapdrošinātāja darbība apdraud minēto prasību izpildi, Finanšu un kapitāla tirgus komisija, pieņemot lēmumu, ir tiesīga īstenot vienu vai vairākas šādas darbības:

  1) pieprasīt, lai pārapdrošinātājs nekavējoties veic nepieciešamās darbības attiecīgās situācijas novēršanai un iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai tās noteiktajā termiņā pasākuma plānu konstatētā pārkāpuma novēršanai;

   2) brīdināt pārapdrošinātāju;

   3) dot pārapdrošinātājam saistošus rakstveida norādījumus, kas nepieciešami attiecīgās situācijas novēršanai;   

4) uzlikt šajā likumā paredzēto soda naudu."

2

Juridiskais birojs

Aizstāt likumprojekta 9.pantā (likuma 82.¹pantā) vārdus „izdoto lēmumu vai normatīvo noteikumu” ar vārdiem „izdoto normatīvo noteikumu vai pieņemto lēmumu”.

Atbalstīts

9. Papildināt likumu ar 82.¹ pantu šādā redakcijā:

"82.¹ pants. Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija konstatē, ka pārapdrošinātājs neievēro šā likuma, Eiropas Savienības tieši piemērojamo tiesību aktu, citu pārapdrošinātāju darbību regulējošo normatīvo aktu vai Finanšu un kapitāla tirgus komisijas izdoto normatīvo noteikumu vai pieņemto lēmumu prasības, vai ja pārapdrošinātāja darbība apdraud minēto prasību izpildi, Finanšu un kapitāla tirgus komisija, pieņemot lēmumu, ir tiesīga īstenot vienu vai vairākas šādas darbības:

  1) pieprasīt, lai pārapdrošinātājs nekavējoties veic nepieciešamās darbības attiecīgās situācijas novēršanai un iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai tās noteiktajā termiņā pasākuma plānu konstatētā pārkāpuma novēršanai;

   2) brīdināt pārapdrošinātāju;

   3) dot pārapdrošinātājam saistošus rakstveida norādījumus, kas nepieciešami attiecīgās situācijas novēršanai;   

4) uzlikt šajā likumā paredzēto soda naudu."

88.pants. (1) Pārapdrošināšanas sabiedrība, kura ir pakļauta papildu uzraudzībai saskaņā ar šā likuma 86.panta pirmās daļas 1.punkta prasībām, izveido atbilstošu risku pārvaldības un iekšējās kontroles sistēmu un izstrādā procedūras, lai pienācīgi noteiktu, novērtētu un kontrolētu papildu uzraudzībai nepieciešamos rādītājus un informāciju.

10. Izteikt 88. panta pirmo daļu šādā redakcijā:

   "(1) Pārapdrošināšanas sabiedrība, kura ir pakļauta papildu uzraudzībai saskaņā ar šā likuma 86. panta pirmās daļas 1. punktā minētajām prasībām, izveido atbilstošu risku vadības un pārvaldības sistēmu un izstrādā procedūras, lai pienācīgi noteiktu, novērtētu un kontrolētu papildu uzraudzībai nepieciešamos rādītājus un informāciju. Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka minimālās prasības pārvaldības sistēmas izveidei un darbībai."

10. Izteikt 88. panta pirmo daļu šādā redakcijā:

   "(1) Pārapdrošināšanas sabiedrība, kura ir pakļauta papildu uzraudzībai saskaņā ar šā likuma 86. panta pirmās daļas 1. punktā minētajām prasībām, izveido atbilstošu risku vadības un pārvaldības sistēmu un izstrādā procedūras, lai pienācīgi noteiktu, novērtētu un kontrolētu papildu uzraudzībai nepieciešamos rādītājus un informāciju. Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka minimālās prasības pārvaldības sistēmas izveidei un darbībai."

Pārejas noteikumi

11. Papildināt pārejas noteikumus ar 14. punktu šādā redakcijā:

"14. Grozījumi šā likuma 60. panta otrās daļas 1. punktā par garantijas fonda minimālā lieluma palielināšanu no 3,4 uz 3,6 miljoniem euro stājas spēkā 2015. gada 1. janvārī."

11. Papildināt pārejas noteikumus ar 14. punktu šādā redakcijā:

"14. Grozījumi šā likuma 60. panta otrās daļas 1. punktā par garantijas fonda minimālā lieluma palielināšanu no 3,4 uz 3,6 miljoniem euro stājas spēkā 2015. gada 1. janvārī."